Inzicht met financiële planning draait om jou! Jij bent het middelpunt en jouw dromen, behoeften, vragen en wensen staan voorop. Een financiële planning toont je huidige en toekomstige (financiële) situatie. Waarbij je denkt vanuit persoonsgerichte mogelijkheden in plaats van productgerelateerde oplossingen. Inzicht door Overzicht. Ofwel zekerheid en rust.

Wat is financiële planning?

Het woord planning zegt het al: je richt je toekomst in. Je financiële toekomst. De huidige situatie wordt op begrijpelijke en overzichtelijke wijze in kaart gebracht. Daarna bekijken we welke gevolgen de risico’s bij overlijden, een lang leven, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid voor jou en je gezin hebben en hoe je deze kunt en wilt afdekken.

Een uitgebreide pensioenanalyse geeft je inzicht over het inkomen dat je kunt verwachten:

• wanneer je eerder stopt met werken
• op je pensioengerechtigde leeftijd
• uit vrijvallende verzekeringspolissen

Ook de hoogte van je hypothecaire financiering geeft inzicht over je toekomstige financiële situatie.

In de financiële planning vind je ook je vermogensbestanddelen zoals onroerend goed, spaargelden, beleggingen, cashflow en verzekeringen. Jij geeft aan hoe je jouw vermogen wilt beheren, welke risico’s je durft te nemen en welke keuzes je kunt maken. Samen gaan we in gesprek met een vermogensbeheerder en/of beleggingsspecialist, zodat jouw wensen in tact blijven.

Hoe werkt het?

Inzicht met financiële planning begint altijd met een eerste kennismaking, gevolgd door een inventarisatie van alle informatie. In het online financieel dashboard brengen we alle gegevens in en je belangrijke contracten bewaren we veilig in de safe van deze tool. Hoeven we die niet over-en-weer te mailen.

Je krijgt voorbeelden over hoe je toekomst eruit kan zien, waarbij elk risicoscenario aan bod komt. Maar er is meer. Want niet alleen je financiën worden onder de loep genomen, ook je notariële akten beoordelen we zorgvuldig. Zodat je zeker weet dat die aansluiten op je huidige en toekomstige (gezins)situatie.

Wanneer je planning compleet is en je een concreet toekomstbeeld hebt, gaan we producten en middelen zoeken om je wensen realiseerbaar te maken. Of we bezoeken samen een vermogensbeheerder of beleggingsspecialist die met jouw vermogen en jouw wensen aan de slag gaat.

Een financiële planning vergt periodiek onderhoud: soms een keer per jaar, soms vier keer per jaar. Ook hierin staan jouw wensen en behoeften centraal. De wetenschap dat je alles goed geregeld hebt voor jezelf en je nabestaanden geeft je rust. Kun jij lekker ontspannen verder werken of ondernemen.

Voor wie?

Wanneer jij behoefte hebt aan financiële zekerheid, duidelijkheid wilt in je financiële toekomst en wanneer je zeker wilt weten dat je alles goed geregeld hebt voor jezelf en je nabestaanden, kies je voor de financiële planning. Je genereert Inzicht door Overzicht: complex wordt begrijpelijk en zekerheid biedt rust. Kun jij (weer) ontspannen slapen.

Dus … zoek je een financieel planner in Maarssen, Breukelen, Utrecht, de Gooi- en Vechtstreek of omgeving? Aarzel niet en bel mij.

Wat kost een financiële planning?

Een financiële planning is maatwerk. Daarom vind je geen standaardtarief op de tarievenpagina. Na onze eerste kennismaking, ontvang je een prijsopgave. Gebaseerd op jouw wensen en hoeveel tijd het kost om die te verwerken in een planning. Zodat je precies weet waar je aan toe bent.

Zoek je een financieel planner in de regio Utrecht of Gooi- en Vechtstreek? Neem dan contact met mij op.